Jakarta, ILLINI NEWS – Toronto-Dominion (TD) Bank, salah satu bank terbesar yang beroperasi di Amerika Serikat (AS), setuju untuk membayar denda sekitar US$3 miliar (46,84 triliun rupiah) kepada otoritas AS
TD Bank pada hari Kamis mengaku bersalah atas tuduhan pencucian uang yang diajukan oleh jaksa federal yang menuduh bank yang berbasis di Kanada mengizinkan penjahat untuk membuka rekening, mentransfer dana dan bahkan menyimpan sejumlah besar uang tunai di cabang-cabangnya.
Denda gabungan tersebut merupakan denda terbesar yang pernah dikenakan pada bank oleh pemerintah AS karena melanggar undang-undang anti pencucian uang dan mencakup “pembatasan aset” yang mencegah TD Bank tumbuh melampaui ukurannya saat ini, menurut The New York Times.
Panggilan pengadilan federal menuduh bagaimana karyawan TD Bank menerima suap dan mengabaikan perilaku kasar yang dilakukan oleh nasabah kriminal dari Columbia dan tempat lain selama lebih dari satu dekade.
Dalam salah satu contoh yang dikutip oleh pihak berwenang, seorang pria di Queens yang sebelumnya mengaku bersalah atas beberapa kejahatan memberikan lebih dari $57.000 (Rs. 890 juta) dalam bentuk kartu hadiah kepada pegawai bank sebagai imbalan atas izin untuk mencuci lebih dari $470 juta. Rp. 7,28 triliun). Jaksa mengatakan perilaku seperti itu merupakan rahasia umum di dalam bank.
Surat dakwaan memuat cerita pegawai bank yang membeberkan aktivitas kriminal tersebut.
“Bagaimana ini bukan pencucian uang?” Salah satu pegawai cabang bertanya kepada yang lain setelah mengizinkan nasabah mencairkan cek bank senilai lebih dari US$1 juta (Rs 15,5 miliar).
“Oh, itu 100% benar (pencucian uang),” jawab karyawan kedua, dilansir The New York Times, Jumat (11/10/2024).
Contoh lain, seorang manajer cabang mengirim email kepada rekannya: “Kalian benar-benar harus berhenti, LOL (tertawa terbahak-bahak).”
Namun, mereka tidak pernah menghentikan operasinya.
Batasan aset yang diberlakukan oleh Kantor Pengawasan Mata Uang merupakan hukuman paling berat dalam industri perbankan.
TD Bank, yang memiliki aset $370 miliar, adalah bank besar pertama yang menghadapi langkah langka ini sejak Wells Fargo, yang melakukan pembatasan sejak 2018. Wells Fargo, salah satu bank terbesar di AS, juga terhambat ekspansinya karena serangkaian pelanggaran, termasuk membuka rekening bank palsu untuk nasabah tanpa persetujuan mereka.
TD Bank juga mengaku bersalah atas tuduhan konspirasi karena gagal menjalankan program anti pencucian uang yang memadai dan gagal memberikan laporan transaksi yang akurat. Cynthia Adams, kepala bagian hukum TD Bank di AS, mengajukan petisi di Pengadilan Distrik Federal di Newark atas nama anak perusahaan bank tersebut di AS di hadapan Hakim Esther Salas.
Jaksa federal mengatakan dalam dokumen pengadilan bahwa beberapa pegawai bank mengizinkan pencucian uang oleh geng kriminal dan TD Bank lambat dalam mengidentifikasi dan menanganinya. Jaksa mengatakan pemantauan bank terhadap transaksi sangat lemah sehingga antara tahun 2018 dan April tahun ini, bank gagal memantau aktivitas senilai $18,3 triliun dengan baik.
Jaksa mengatakan lebih banyak orang telah didakwa, termasuk dua orang di bank.
“Prioritas pengawasan yang terus meningkat dari TD Bank memungkinkan karyawannya memfasilitasi pelanggaran hukum dan pencucian ratusan juta dolar,” kata Penjabat Pengawas Keuangan Mata Uang Michael J. Hsu dalam sebuah pernyataan.
“Pemberlakuan batasan aset akan memastikan bahwa bank fokus dalam menciptakan pengendalian yang sesuai dengan profil risiko mereka.”
Upaya bersama ini melibatkan jaksa federal di New Jersey dan Washington, D.C., Federal Reserve, Kantor Pengawas Mata Uang dan lembaga Keuangan lainnya.
“Ini adalah hari yang menyedihkan dalam sejarah kami dan kami sangat menyesalinya,” kata CEO TD Bank Bharat Masrani.
(fsd/fsd) Simak video di bawah ini: Video: Perkuat Bisnis Consumer, Bank ‘Sasar’ Nasabah Gen Z dan Milenial Artikel Selanjutnya Wah, Citigroup jadi favorit para pelaku pencucian uang.
